V této době se vše rychle mění a to hlavně z finančního hlediska. Ano, inflace je vysoká, vše se zdražuje, to už snad víme všichni díky tomu, že jsme denně zaplavováni velice „pozitivními zprávami“.
Na spoustě klientů vidím, jak jsou „frustrovaní“ z toho, že jim utíká vidina vlastního bydlení, které bylo donedávna u nás samozřejmostí. Také ale vidím, že spousta z nich, jenž nechtěla o odkládání ani slyšet, začíná mnohem více přemýšlet o své finanční nezávislosti do budoucna. Bavím se s klienty mnohem častěji jak o penzi, tak o investicích, a to je dle mého velmi dobře.
S čím se ale často setkávám při debatách o investování?
„5 %, 10 % ročně? ale to je malý výnos. Vždyť to nepokryje ani inflaci.“ Cílím na větší výnos a na minimální poplatky s investováním spojené. Tato věta je teď častější než dřív, pochopitelně. O investování a odkládání se totiž mluví na každém kroku. Co si ale všímám je to, že už méně často slyším, že za vyšší výnos, který si klient představuje je ochoten podstoupit i vyšší riziko nebo dodržet přiměřený investiční horizont. Přitom „magický trojúhelník“ typu výnos, riziko, likvidita, stále funguje.
Ano, vysoká inflace, vysoké sazby, drahá elektřina, plyn. Tuto situaci tady ale nebudeme mít napořád. Proto je vždy podstatné zvážit riziko, které jsme ochotni podstoupit v rámci investování a snažit se dodržovat cíle a pravidla, které jsme si stanovili na začátku odkládání peněz.
Investice by neměly být pro klienta stresem nebo dokonce jakousi „loterií“😉 Investuji přece proto, abych se měl lépe ať už investuji za jakýmkoliv účelem.
I tak, že si zaplatím kurz, který mi v budoucnu zajistí lepší plat a já si pak svou investici mohu ještě více užít.